در راستای شفاف‌سازی و پایبندی به قوانین رسمی کشور، مجموعه مقررات مرتبط با تراکنش‌های مالی کاربران محترم، شامل سقف انتقال، محدودیت‌های مالیاتی، الزامات هویتی و موارد مرتبط با مقابله با پولشویی، در این بخش با جزئیات تشریح شده است. رعایت این قوانین برای کلیه کاربران الزامی است و عدم رعایت آن می‌تواند منجر به مسدودی حساب کاربری، برگشت تراکنش یا پیگرد قانونی گردد.
💳 مقررات اصلی تراکنش‌های بانکی
بر اساس آخرین مصوبات بانک مرکزی و نهادهای نظارتی، مهم‌ترین ضوابط تراکنش‌های بانکی در قالب جدول زیر آمده است:
| موضوع | شرح مقررات | منبع رسمی |
|---|---|---|
| سقف انتقال وجه بین‌بانکی | انتقال وجه از طریق پایا، ساتنا و پل به‌صورت غیرحضوری دارای سقف روزانه ۲۰۰ میلیون تومان می‌باشد. در روش پل، سقف تراکنش برابر با ۵۰ میلیون تومان است. | rade.ir |
| محدودیت کارت‌به‌کارت بدون پرونده مالیاتی | در صورت انجام بیش از ۲۰۰ تراکنش در ماه یا مجموع بیش از ۱ میلیارد تومان، حساب فرد مشمول بررسی مالیاتی به‌عنوان حساب تجاری خواهد شد. | mohaseban.org |
| سقف خرید اینترنتی | با احراز هویت کامل، امکان افزایش سقف خرید اینترنتی روزانه تا ۲۰۰ میلیون تومان وجود دارد؛ این سقف با تایید بانک قابل اعمال است. | tomanpay.com |
| دستورالعمل تأسیس بانک‌ها (۱۴۰۴) | بانک مرکزی در مردادماه ۱۴۰۴ با هدف ارتقای شفافیت، دستورالعملی جامع برای تأسیس و نظارت بر بانک‌ها و مؤسسات اعتباری تصویب نمود. | milli.gold |
| آیین‌نامه بانکداری الکترونیکی | شامل تعاریف دقیق خدمات پرداخت، الزامات امنیتی تراکنش‌ها، مسئولیت بانک‌ها و شرکت‌های پرداخت‌یاری در بسترهای آنلاین. | rc.majlis.ir |
| قانون تجارت الکترونیکی | قانون حاکم بر تراکنش‌های دیجیتال، معاملات اینترنتی و ضمانت حقوقی قراردادهای الکترونیکی در بستر فضای مجازی کشور. | qavanin.ir |
| افزایش کارمزد خدمات بانکی | در سال‌های اخیر، نرخ خدماتی مانند کارت‌به‌کارت، برداشت وجه، دریافت چک و خدمات آنلاین بانکی افزایش یافته‌اند. | rade.ir |
| الزامات مبارزه با پولشویی | تمامی تراکنش‌ها باید دارای اسناد خرید کالا یا خدمات مشخص باشند؛ واریز یا برداشت به حساب اشخاص ثالث، بدون مدارک معتبر، خلاف مقررات بوده و ممکن است موجب مسدودی حساب شود. | hammihanonline.ir |
📌 نکات مهم برای کاربران رولت شرطی
- ✅ از حساب بانکی شخصی خود برای شارژ یا برداشت استفاده نمایید. استفاده از کارت اشخاص دیگر غیرقانونی است.
- 📄 تراکنش‌های سنگین و بدون فاکتور معتبر ممکن است موجب مسدودی یا بررسی توسط بانک و سازمان امور مالیاتی شود.
- 💡 در صورت ثبت تراکنش مشکوک، از طریق پشتیبانی سایت پیگیری نمایید تا از بروز محدودیت یا تاخیر جلوگیری شود.
- ⚠️ هرگونه استفاده از درگاه بانکی سایت برای فعالیت‌های خلاف قوانین کشور (مانند قمار فیزیکی یا اجاره کارت بانکی) ممنوع و قابل پیگرد قانونی است.
🔗 منابع رسمی تکمیلی
- قانون فضای مجازی و نظارت بر پرداخت‌ها – مرکز پژوهش‌های مجلس
- مرکز مالی ایران – آموزش سواد مالی دیجیتال
- پلیس فتا – گزارش موارد مشکوک
📌 در صورت نیاز به نسخه چاپی یا PDF این قوانین، لطفاً از طریق فرم تماس سایت درخواست خود را ثبت نمایید.